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艺术品信托点评:收益突出 风险控制趋于完善

发布时间:2019-10-09 18:09:39 编辑:笔名

2011年,国内艺术品市场“风生水起”。统计显示,去年所成立的艺术品信托中,投资类产品占据主导地位,这反映出投资者对于艺术品升值空间的期待,以及这部分投资群体较高的抗风险能力。

产品名称:天雅1号.艺术品投资集合资金信托计划

发行机构:华宸信托发行规模:4亿元信托期限:15个月,满12个月可提前结束

预期收益率:10%至13%资金投向:向北京环宇互联科技发展有限公司发放信托贷款,用于艺术品投资

特点:产品采用贷款资金运用方式,用于投资艺术品。收益在同期限固定收益类产品中处于上游水平。风险控制比较到位:1、北京京润蓝筹投资有限公司以其持有的1400万股中汇医药股票提供质押担保,在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司办理证券质押登记手续。2、环宇公司股东邹毅、刘海艳以其持有的环宇公司全部股权提供质押担保。3、中投合拓矿业投资有限公司提供连带责任保证担保,很大程度上降低了投资艺术品的风险程度。

点评:这是一款融资类艺术品信托,但跟以往的融资类艺术品有所区别。该产品采用贷款方式,并设计了多重风控措施,信托期限届满时,由北京环宇互联科技发展有限公司偿还信托计划本息,类似于普通的固定收益型信托产品,最大限度地保障投资者权益。其收益较高,丝毫不逊色于房地产类信托产品。期限为15个月,满一年可提前结束,流动性较好。

产品名称:融美5号艺术品集合资金信托计划

发行机构:中融信托

发行规模:5000万元信托期限:2年预期收益率:(9.5%-10.5%)+超额收益资金投向:奉行艺术品价值投资的基本理念,遵循以下原则:1、在价值被市场低估且具有增长潜质的艺术家及艺术品;2、可以在市场上流通的经典艺术精品,进行长期投资并获取投资收益。

特点:该产品投资标的为艺术家及艺术品,因此属于投资+管理类艺术品信托。收益为基础+浮动收益型,超额收益={信托财产-信托资金总额×【1+受益人平均预期基本年化收益率×(信托计划实际存续天数-365)/365】-应付未付的信托费用和税费}×30%×该受益人持有的信托单位份数/信托单位总份数。收益水平较高,且投资范围较为明确。

点评:该产品在投资标的上较为多样化,不仅投资于艺术家,同时也投资于艺术品。在收益设计上,设置了较高的基础收益,同时投资者还可分享超额收益。在风控设计上,引入投资顾问艺融民生,承担赝品赔付义务,同时为保障信托资金及信托利益,到期艺融民生有义务购买未变现信托财产。

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